金玉来祯有限公司原是一家香港法人独资企业，金玉来祯有限公司拟在梅州市梅县区程江镇大沙村建造君豪廷项目，该项目毗连中山大学隶属第三医院粤东医院、梅花山森林公园和梅山区公民广场，项目地理位置十分优胜，交通极为便当。金玉来祯公司方案总出资8亿元公民币，其间项目修建面积约6万平方米，产量约3亿元公民币，农业出资及进口交易年产量约5亿元公民币。

　　梅州市城乡规划局揭露资料显现，君豪廷项目总规划用地面积12124平方米，划分为东西区两大部分。其间西区为住所用地，计容修建面积25560㎡，容积率3.0，绿地率30%，地上一栋十六层，两栋十九层共25543.40平方米的商住楼。东区为用于养老助残服务设施用地，金玉来祯晚年公寓项目地点地梅州市梅县区新城公园北路粤东医院南一侧，包含建造晚年公寓、医务室及晚年文明活动中心等，设置床位3000张，计容修建面积12413.45㎡，容积率3.5，绿地率35%，修建层数17层。

　　作业的来源要追溯到几年前，港商黎先生要在广东省梅州市梅县区新城县出资开发项目，机缘巧合下，放贷人李苑英认了港商黎先生母亲为干妈。

　　由于信赖李苑英就参与到了君豪廷项目中来，不知道的是李苑英在梅州市是首要以民间假贷、高利转贷为首要运营业务。

　　2018年，放贷人李苑英经过告贷给金玉来祯有限公司，获得金玉来祯有限公司的隐名股东权力并开端操作公司业务。

　　2018年1月17日，依照李苑英的组织李春色（李苑英的哥哥）将梅州市兴昇交易有限公司改变法人代表。

　　就在同天2018年1月17日，梅州市诚钧庄文明发展有限公司实践操控人李苑英将该公司法人代表韦冬梅（李苑英弟媳兼财政）改变李春色。后来据税务查验李春色、李苑英经过梅州市诚钧庄文明发展有限公司变相套取了金玉来祯有限公司很多资金。

　　2018年2月1日，告贷促进港资金玉来祯有限公司修正企业规章，兴昇交易公司持股金玉来祯有限公司7.28322%成为企业股东，并担任金玉来祯有限公司的副董事长兼实践管理人。

　　2018年2月，李苑英在KTV请客肖志勤，获得时任梅州市兴宁农信社（广东兴宁乡村商业银行股份有限公司）负责人肖志勤的“大力支持”。

　　2018年2月7日，梅州市诚钧庄广告有限公司（法人为李苑英舅舅）与兴宁市乡村信用协作社签署告贷合同。合同约好，告贷方法为典当，告贷用处为购买建材，不得将告贷挪作他用。一同告贷利率在同期基准利率根底上浮87%，据此年利率为8.8825%。

　　与此一同，在李苑英的操作下，在兴宁市205国道信合大楼，金玉来祯有限公司与兴宁市乡村信用协作社签定典当担保合同，典当产业为金玉来祯有限公司的国有土地运用权属，其土地占地8520平方米，典当产业价值6160万元，典当额3000万元。

　　2018年2月12日，兴宁市乡村信用协作社与告贷人梅州市诚钧庄广告有限公司填写告贷欠据告贷3000万，然后，兴宁乡村信用社将告贷本金3000万支交给了梅州市诚钧庄广告有限公司。

　　梅州市诚钧庄广告有限公司的告贷怎么转给李苑英的不清楚，但在李苑英2018年2月12日组织下，邱慧娟账户向金玉来祯公司转账1500万；2月12日韦冬梅（李苑英弟媳）经过黄诗诗（李苑英女儿）的账户向金玉来祯公司转账500万；韦冬梅账户向金玉来祯公司转账500万；李苑英向金玉来祯公司转账共2500万告贷资金。

　　这2500万告贷又高利转贷给金玉来祯有限公司用于君豪廷项目运用。李苑英不只向港商黎先生变相索要告贷额的2%即60万元作为“砍头息”，李苑英还变相收取诚钧庄广告公司告贷转为民间假贷的利息，并要求金玉来祯有限公司在梅州市梅县区新县城君豪廷项目建成后，无偿变相获得五套房5*148.5万=742.5万的报答，美其名曰送给帮助告贷的负责人。

　　港商黎先生向诚钧庄广告公司林宏升（李苑英舅舅）转款的部分利息，2019年5月20日打款利息199856元；2019年8月13日打款利息1706718元；2019年10月19日打款利息189100元；2019年11月19日打款利息195200元；2019年12月16日打款利息188800元；2020年1月09日打款利息195200元。

　　梅州市诚钧庄文明发展有限公司现法人李春色、原法人李苑英、原法人韦冬梅还经过骗得金玉来祯有限公司的公章，签定虚伪广告制造合同，自2018年5月至2019年7月，每月从金玉来祯有限公司处变相套取22万左右的利息费用，总计套取2485784元。经过税务部分查询，部分资金均转至告贷公司诚钧庄广告公司（李苑英舅舅为法人）。

　　据税务部分查询：依照运营状况如李志兴(李苑英的侄子)所述，公司无展开物料制造及装置、托付加工业务的才能;金玉来祯有限公司与诚钧庄文明公司均无法供给广告牌所示具置及相应的广告位租借状况，经辨认，广告牌图片中其间一张图片所示广告牌标示“沈阳门户之巅,领航发动”字样，与合同拟定的工程地址“梅县区”无相关联系。

　　经检查诚钧庄文明公司资料明细账，发现2018 年 6 月底“资料”余额为40728 元，2018 年 7-11 月、2019 年 4 月销售给金玉来祯有限公司的收入对应结转的资料本钱均来源于以上 7 份已证明虚222062元，并未进行提现。经检查李春色中国农业银行股份有限公司梅州分行账户：李春色于 2018 年 8 月 16 日收到诚钧庄文明公司转账 229464 元,当日转账 229464元至林宏升（诚钧庄广告公司法定代表人）账户,诚钧庄广告公司于 2018 年8 月 21日转入其另一兴宁市乡村信用联社账户（尾号22922）。

　　关于以上李苑英、李春色等人的职务并吞、虚开税务发票，港商李先生向相关部分做了反映。

　　2019年6月24日，为了保持诚钧庄广告公司告贷和转贷后的高利息缺口，在蕉岭县蕉乡镇桂岭大路中305号，经过李苑英的操作下梅州市金玉来农业开发有限公司向广东蕉岭乡村商业银行股份有限公司告贷800万，典当产业为金玉来祯有限公司的慈悲用地，其土地占地3604平方米，典当产业价值2054万元，典当额800万元。

　　2019年6月26日，广东蕉岭乡村商业银行股份有限公司出具告贷欠据放款给金玉来农业公司800万，告贷用处购买建材，然后银即将钱支交给了李苑英指定的兴宁市华天装修工程有限公司（李苑英朋友的公司）。

　　2019年6月27日、7月1日、7月2日，李苑英操作财政韦冬梅的账户（尾号9778，韦冬梅经常以账号放高利贷）转款给黎先生750万告贷资金。其间，李苑英收取财黎先生“砍头息”800万的2%即16万元。后据李苑英称要“打点”给银行职员3人又扣除9万元，后来又称要保护银行联系向黎先生母亲处拿走30万现金。

　　据一份港商黎先生与李苑英的微信记载显现，2020年1月在处理广东兴宁农业商业银行与梅州市诚钧庄广告公司2300万延期归还协议时，向金玉来祯有限公司黎先生索要过桥资金费、评价陈述费、打点佣钱费等等合计68万元左右。税收经过做作业也能省不少，不过还需要给红包。

　　李苑英民间高息告贷的惯用手法，经过民间高息假贷腾挪资金后，法院申述处置典当物使自己利益最大化。

　　2020年4月前后，李苑英组织韦冬梅（李苑英弟媳）、黄诗诗（李苑英女儿）、王栋栋、张华依照3%高息放贷，并制造《告贷合同》《借单》《告贷说明书》给金玉来祯有限公司。目不暇接的资金腾挪让金玉来祯有限公司黎先生防不胜防。

　　《告贷合同》《借单》《告贷说明书》均没有黎先生签字。审判以为应由金玉来祯有限公司归还告贷，并没有黎先生。

　　2021年2月，韦冬梅（李苑英弟媳及财政）、黄诗诗（李苑英女儿）、王栋栋（河南人，与黄诗诗朋友）、张华（河南人，与王栋栋同乡）一同托付广东义致律师业务所申述金玉来祯有限公司和黎先生归还月利率3%高利息告贷881万元，《告贷说明书》即有侯海琪、李志兴（李苑英侄子）的见证。庭审期间，黎先生并不知道上述河南人王栋栋、张华，因在香港，也未参与庭审。

　　王栋栋在高息放贷诉讼中称，2020年4月20日之后就向黎先生转账10万；向梅州市金玉来农业开发有限公司（金玉来祯公司控股）别离2笔转账26万；向梅州市诚钧庄广告有限公司（法人李苑英舅舅）分5笔转账235万；向张华（也是出借人）转账29万。以上共转款300万。法院没有确定张华（另案处理）转账29万 告贷现实。审判以为金玉来祯有限公司归还本金271万及利息给王栋栋。

　　张华在高息放贷诉讼中称，2020年4月10日，向韦冬梅（李苑英弟媳）转账181万元；6月30日向韦冬梅（也是出借人）两次转账70万元；6月24日向梅州市金玉来农业开发有限公司（金玉来祯公司控股）转账200万；以上共转账451万，审判以为金玉来祯有限公司归还本金451万及利息给王栋栋。

　　韦冬梅（李苑英弟媳及财政）在高息放贷诉讼中称，2020年9月25日向黎建宣转账250万元；2020年9月25日向梅州市金玉来农业开发有限公司转账15万；审判以为金玉来祯有限公司归还本金265万及利息给韦冬梅。

　　黄诗诗（李苑英的女儿）在高息放贷诉讼中称，她向金玉来祯有限公司及黎先生告贷150万。审判以为金玉来祯有限公司归还本金150万及利息给黄诗诗。

　　李苑英是金玉来祯有限公司的隐名股东权力操作公司业务；李春色是李苑英的哥哥一同也是金玉来祯有限公司的实践管理者，那么腾挪资金边高息放贷就更简单。以上高额利息的放贷均将君豪廷项目建造土地进行了典当。这也是李苑英这些出借人高利放贷的含义地点。

　　2020年2月，李苑英串谋广东宇正工程总承揽有限公司一同协作黎总的君豪廷项目。而广东宇正工程总承揽有限公司又是君豪廷项目的承建商。

　　此刻，君豪廷项目只需一层就可获批预售。假如预售证获批，那么金玉来祯有限公司和港商黎先生的购房资金就会连绵不断转进来，李苑英的诚钧庄广告公司的银行告贷以及李苑英亲属的民间假贷也能够足额归还。

　　李苑英开端要求黎先生把这个金玉来祯公司君豪廷项目让她去做，她能够把君豪廷项目开发好。她要挟道，也能够把梅州市诚钧庄广告有限公司银行的告贷（法人为李苑英舅舅）债务买走。

　　正值疫情迸发期间，李苑英成心不让舅舅的梅州市诚钧庄广告有限公司归还在兴宁乡村信用协作联社的告贷利息。这样港商黎先生的金玉来祯公司君豪廷项目就会有被处置的危险。

　　2020年12月9日，李苑英与梅州市中万宝珠江文明出资有限公司预谋后，广东兴宁农业商业银行股份有限公司将梅州市诚钧庄广告公司及相关担保人的主债务21938318元 转让给梅州市中万宝珠江文明出资有限公司。同一天，广东蕉岭乡村商业银行股份有限公司将梅州市金玉来农业开发有限公司的主债务6112206元转让给了梅州市中万宝珠江文明出资有限公司。

　　2021年6月，梅州市中万宝珠江文明出资有限公司将梅州市诚钧庄广告公司、金玉来祯公司申述，以李苑英实践操控的梅州诚钧庄广告公司在诉讼中竟然答辩称“在没有归还才能的状况下，主张法院抓住拍卖土地用于归还告贷”。

　　如此急迫要求拍卖金玉来祯有限公司土地，急迫并吞公司“君豪廷项目”可见一斑。终究法院以为，梅州市诚钧庄广告有限公司归还2100万本金，利息依照年利13.5375%核算。

　　一律师攀谈中告知黎先生，由于诉讼打了几年，李苑英他们失去了预算，就抛弃了并吞君豪廷项目。

　　黎先生坦言梅州市的营商环境，以李苑英的才能并吞君豪廷项目是做不到了，能搞这些作业（并吞君豪廷项目产业）都是抓住了企业告贷的权力，在李苑英朋友圈子中有她的“姐夫”银监许建平、还有她的师兄肖志勤、还有银行业的杨帆、刘文惊、……（作者：黎作）